04Client · ExemplesClient · Examples

Ce qu’un plan chiffré a changéWhat a plan in numbers changed

Deux situations différentes, une même façon de faire : chiffrer avant d’agir. Présentés sans renseignements permettant d’identifier les clients.Two different situations, one way of working: run the numbers before acting. Shown without information that could identify the clients.

Dossier 1 · Avant / aprèsCase 1 · Before / after l’impôt annuelannual tax avantbefore aprèsafter 45 000 $$45,000 par annéea year
Dossier 1 · Médecin spécialisteCase 1 · Medical specialist
45 000 $$45,000d’impôt en moins
chaque annéeless tax
every year

Réorganisation de la société de gestion et stratégie d’assurance corporative, pour prévoir l’impôt au décès tout en augmentant les liquidités de la succession.Reorganization of the holding company and a corporate insurance strategy, to plan for tax at death while increasing the estate’s liquidity.

  • Restructuration corporative
  • Assurance détenue par la société
  • Liquidités prévues pour la succession
  • Corporate restructuring
  • Company-owned insurance
  • Liquidity planned for the estate
Dossier 2 · Sur 15 ansCase 2 · Over 15 years 15 ans15 years V retraits dans le désordrewithdrawals in any order l’ordre chiffréthe planned order +22 % de liquidités nettesmore net liquidity
Dossier 2 · Couple d’entrepreneursCase 2 · Entrepreneur couple
+22 %de liquidités nettes
sur quinze ansmore net liquidity
over fifteen years

Un ordre de retrait chiffré sur quinze ans entre REER, CELI et non enregistré, qui a limité la récupération des prestations gouvernementales et préservé le capital plus longtemps.A withdrawal order run over fifteen years across RRSP, TFSA and non-registered accounts, which limited government benefit clawbacks and preserved capital for longer.

  • Ordre de retrait sur quinze ans
  • Récupération des prestations limitée
  • Capital préservé plus longtemps
  • A fifteen-year withdrawal order
  • Benefit clawbacks limited
  • Capital preserved for longer

Schémas illustratifs : les proportions ne sont pas à l’échelle. Résultats propres à chaque situation; ils ne constituent pas une promesse de résultat pour une autre situation.Illustrative diagrams: proportions are not to scale. Results are specific to each situation; they are not a promise of results in any other situation.

Et votre situation ?And your situation?

30 minutes pour voir ce qu’un plan chiffré changerait pour vous30 minutes to see what a plan in numbers would change for you

Sans engagement. Vous avez déjà un plan ? C’est aussi l’occasion d’obtenir une seconde opinion.No commitment. Already have a plan? It’s also a chance to get a second opinion.

Rencontrer IanMeet Ian